Risques de perte partielle ou totale en capital

Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire faillite.

Risque d’illiquidité :

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels :

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques.

WeShareBonds a notamment identifié les risques suivants :

  • Risque lié aux opération de croissance externe: DataSolution réalise deux opérations de croissance externe en six mois ce qui implique une période de transition. Le cédant d’AcidGreen accompagnera cette transition pendant trois ans et formera un ingénieur de DataSolution pour prendre sa succession.
  • Risque lié au marché: Un marché de la création de sites internet de e-commerce de niche et très compétitif. DataSolution a cependant su s’y implanter grâce à la qualité de ses prestations.
  • Risque lié à la concentration client: DataSolution a un client qui représente 25% de son chiffre d’affaires en 2018. La société met en place des actions commerciales afin de diversifier son portefeuille client.

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations émises par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet.

Fiscalité applicable à votre investissement

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 30% (dit "flat tax") sera effectué sur ces revenus, comprenant une retenue de 17,2% au titre des prélèvements sociaux et un prélèvement forfaitaire libératoire de 12,8%.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet.

Frais supportés par l'entreprise

WeShareBonds facture à l'entreprise 1800€ TTC + 4,8% TTC du montant levé, puis 1,2% TTC par an du capital restant dû à chaque date anniversaire de l'opération.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé tient compte de ces frais.

Taux d’intérêt brut

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considérer ce taux comme non garanti en cas de défaillance de l'entreprise. Par ailleurs, il s’agit d’un taux d’intérêt brut qui ne prend pas en compte la fiscalité applicable.

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DataSolution

Services aux entreprises (BtoB)
Paris
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d
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Risques : perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 5.25% TTC du montant levé +1.2% TTC/an
Frais investisseur : aucun
Projet financé

La société DataSolution emprunte sur WeShareBonds

DataSolution, fondée en 2003 par son actuel dirigeant Jean-Claude Nogues,  est une société spécialisée dans la création des sites e –commerce et l’accompagnement de ses clients dans la conception et la mise en place de leur stratégie e-commerce, qu’elle soit BtoB ou BtoC.

La société se différencie par son offre de services afin de répondre à tous les besoins de ses clients : conseil et stratégie en e-Commerce, audit et recommandations, hébergement, déploiement PIM & Marketplaces. En septembre 2018, DataSolution s’est développée par croissance externe et a créée, DS Agency, une agence d’accompagnement en transformation digitale, lui permettant ainsi de disposer d’une offre produit complète à destination des clients.

DataSolution compte parmi ses clients des ETI et des PME qu’elle accompagne généralement depuis plusieurs années. Son client principal est RAJA, fabriquant d’emballages professionnel, dont le site e-commerce créé en 2011 en collaboration avec les équipes de DataSolution a reçu le « Favor’I » d’or du « meilleur site BtoB ».

Présentation des références de DataSolution : https://www.youtube.com/watch?v=ITECsvr9CpQ

Grâce à ses activités d’hébergement et de maintenance, activité d’abonnement, DataSolution sécurise 50% de son chiffre d’affaires chaque année.

La société compte aujourd’hui 110 salariés et 9 agences dont 6 régionales (Lille, Paris, Nantes, Toulouse, Bordeaux et Lyon) et 3 autres agences à l’international (Dublin, New York et Hong Kong).

Afin d’étendre sa couverture géographique mondiale, DataSolution souhaite se développer par croissance externe en rachetant la société AcidGreen, une agence digitale implantée à Sydney en Australie.

DataSolution a réalisé en 2017, un chiffre d’affaires de 6m€ et un EBITDA de l’ordre de 0,5m€, soit 8% de marge d’EBITDA/CA.

DataSolution prévoit de réaliser en 2018, un chiffre d’affaires de 8m€ en croissance de 33%, et un EBITDA de 1,1m€, soit 14% de marge d’EBITDA/CA.  

DataSolution souhaite emprunter 400.000€ sur la plateforme de financement participatif WeShareBonds afin de financer l’acquisition d’Acidgreen.


Entreprise

L'activité du groupe :

1- DataSolution 

DataSolution est une entreprise créée en 2003 par Jean-Claude Noguès. Elle accompagne les entreprises dans leur stratégie E-commerce, qu’elle soit Btob ou BtoC. L’entreprise a connu une croissance organique forte et s’est également développée par croissance externe, avec notamment la création de l’agence d’accompagnement en transformation digitale « DS-Agency » qui compte 30 salariés en septembre 2018.

DataSolution est spécialisée dans la réalisation des sites eCommerce, dans le déploiement PIM* et marketplaces, développement des interfaces, hébergement 24/7, le tout propulsé par l’agence digitale DS-Agency, dont la mission est d’accompagner les entreprises dans leur transformation digitale.

L’entreprise propose différents services afin de répondre aux besoins de ses clients et de créer la meilleure stratégie de communication digitale :

  • Conseil et stratégie : stratégie et consulting eCommerce, aide au choix de solution eCommerce, missions de cadrage et assistance à la rédaction des cahiers des charges.
  • Technologie : réalisation des sites BtoB et BtoC, réalisation de sites institutionnels et extranets étude et cadrage de périmètre, assistance à la sélection d’une solution PIM, modélisation et paramétrage, déploiement, accompagnement et formation, stratégie commerciale etc. 

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  • Hébergement et monitoring : maintien en conditions opérationnelles des sites e-commerce, Plans de reprise d’activité (PRA)**, plan de continuité d’activité (PCA)***

L’intégration de DS-Agency a permis à DataSolution de développer de portails corporate dans les secteurs de luxe, de la finance et de l’industrie. Les bénéfices pour DS Agency consistent à offrir à ses clients une dimension plus sécurisante et un panel de services élargi.

DS Agency est spécialisée dans plusieurs domaines notamment dans la stratégie digitale et solutions innovantes, concevoir et créer des dispositifs digitaux innovants et de suivre les données clés et optimiser le dispositif et les outils. 

* Le product information management ou gestion de l’information produit est une technique de gestion centralisée de l’information sur un produit en vue d’assurer une distribution efficace et précise de cette information.

** Un PRA est un ensemble de procédures (techniques et opérationnelles) qui permet à une entreprise de prévoir par anticipation, les mécanismes pour reconstruire et remettre en route un système d’information en cas de sinistre important ou d’incident critique.

*** Un PCA a pour but de garantir la survie de l’entreprise après un sinistre important touchant le système informatique.

2- Acidgreen (la cible) :

Acidgreen est une agence de commerce numérique basée en Australie. Elle a été l’un des premiers partenaires de Magento et dispose d’une vaste équipe de développeurs certifiés. Etant le partenaire de Magento*, Acidgreen est spécialisée dans la création des boutiques en ligne générant les taux de conversion les plus élevés et offrant le meilleur retour sur investissement.

Magento est un logiciel de gestion de contenu e-commerce qui comptent plus de 250.000 commerçants. Aujourd'hui Magento revendique plus de 150.000 sites créés qui permettent aux e-commerçants de construire et personnaliser leur boutique selon leurs besoins, en se libérant des contraintes techniques.

Acidgreen propose différents services notamment la conception de commerce électronique, marketing numérique, audits de plateforme. La mission et la stratégie d’Acidgreen consistent en la création de partenariats à long terme avec leurs clients. En 2015, elle a été nommée le partenaire de Google Premier, ce qui constitue le plus haut niveau possible pour une agence.

*Magento est une plateforme de commerce électronique libre.


Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.

Reporting

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