Risques de perte partielle ou totale en capital

Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire faillite.

Risque d’illiquidité :

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels :

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques.

WeShareBonds a notamment identifié les risques suivants :

- Une société en forte croissance, en chiffre d'affaires mais également en effectifs, qui nécessite d'apprendre à organiser et gérer cette croissance rapidement ;

- Peu d'accompagnement bancaire à date, avec un unique partenaire bancaire qui l'accompagne depuis sa création ;

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations émises par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet.

Fiscalité applicable à votre investissement

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 30% (dit "flat tax") sera effectué sur ces revenus, comprenant une retenue de 17,2% au titre des prélèvements sociaux et un prélèvement forfaitaire libératoire de 12,8%.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet.

Frais supportés par l'entreprise

WeShareBonds facture à l'entreprise 1800€ TTC + 4,8% TTC du montant levé, puis 1,2% TTC par an du capital restant dû à chaque date anniversaire de l'opération.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé tient compte de ces frais.

Taux d’intérêt brut

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considérer ce taux comme non garanti en cas de défaillance de l'entreprise. Par ailleurs, il s’agit d’un taux d’intérêt brut qui ne prend pas en compte la fiscalité applicable.

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Serenest Entreprise

Restauration
Paris
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S'inscrire pour voir les détails du taux d'intérêt et de la maturité du projet
Risques : perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 5,25% TTC du montant levé + 1,2% TTC/an
Frais investisseur : aucun
Projet financé

La société Serenest Entreprise emprunte 400.000€ sur WeShareBonds

La société Serenest Entreprise, dirigée par Philippe Granatini et créée en septembre 2016, est spécialisée dans la restauration collective d’entreprise. Elle propose des produits faits maison à ses clients et passe par un approvisionnement en circuit court en achetant ses produits du MIN* de Rungis, premier marché européen de produits frais. Ce réseau d’approvisionnement permet à Serenest Entreprise de se distinguer de ses concurrents en proposant à ses clients des produits frais et haut de gamme avec un bon rapport qualité prix.

Serenest Entreprise exploite à date 15 restaurants d’entreprise, uniquement en Ile-de-France, pour le compte de sociétés telles que The Boston Consulting Group, Orange Bank, Total et La Croix Rouge.

Serenest Entreprise a initialement été créée par trois professionnels de la restauration collective qui se sont rencontrés chez API : Eddy Dupré, Philippe Granatini et Guy Dupart. Ils ont exercé pendant de nombreuses années dans de très grands groupes comme Elior, Api,… Ensemble, ils ont créé la holding Serenest Group qui détient aujourd’hui à 90% la société Serenest Entreprise et qui détenait à 100% la société Serenest Santé, qui propose le même service mais pour des maisons de retraites.

En avril 2018, suite à un repositionnement stratégique, Eddy Dupré s’est détaché du groupe et a décidé de racheter les parts de Serenest Group dans la société Serenest Santé avec Guy Dupart, afin qu’il puisse diriger de manière indépendante cette entité. Un changement de nom est en cours afin que cette société ne soit plus assimilée au groupe Serenest.

Serenest Entreprise a réalisé 2M€ de chiffre d’affaires lors de l'exercice clos au 30.09.2017 (premier exercice comptable), et 14k€ d’EBITDA, soit une marge de 1%.

L’atterrissage attendu** au 30.09.2018 est de 7M€ de chiffre d’affaires, en croissance de 248% par rapport à l’exercice précédent, et un EBITDA avant loyers de crédit-bail de 425k€, soit une marge de 6%.

Serenest Entreprise souhaite emprunter 400.000 euros sur la plateforme de financement participatif WeShareBonds afin de financer de potentielles nouvelles ouvertures de restaurants chez d’autres entreprises.

*Marché d'intérêt national de Rungis

** Sur la base d'une situation comptable en cours d'audit par les commissaires aux comptes


Entreprise

L'activité

Serenest Entreprise gère 15 restaurants d’entreprise en région parisienne pour le compte de grandes sociétés telles que Kone, PSA ou Huawei. Elle propose aux salariés de ces entreprises une cuisine fait maison, à base produits frais, locaux et de saison afin de s’inscrire dans une démarche responsable. Elle organise ses achats sur les MIN de Rungis et propose des produits hauts de gamme à des tarifs accessibles pour tous ses clients. Elle leur propose un vrai lieu de vie et de convivialité avec une approche « comme à la maison » en proposant des petits déjeuners en buffet, des goûters ainsi qu’une carte de salades et de sandwichs 100% frais et faits maison et des repas de qualité (noix de St Jacques, carré d’agneau, etc) à l’heure du déjeuner.  

La réussite de cette société se résume en 5 valeurs essentielles, qui ont été développées depuis sa création et qui assurent la fidélisation de ses clients :

  • Les produits : Utiliser des produits frais, se procurer tous les jours des MIN de Rungis, proposer des menus différents.
  • Le développement durable : Collaborer avec des producteurs locaux, utiliser des produits d’entretien Bio, faire le tri et la valorisation des déchets, supprimer l’utilisation de bouteilles en plastique.
  • Le restaurant : Avoir des espaces de restauration connectés avec des vaisselles adaptées et de qualité.
  • Les équipes : Serenest Entreprise accompagne et forme ses équipes et les sensibilise aux nouvelles tendances culinaires. Ces dernières sont composées uniquement de cuisiniers passionnés et qui sont issus de la restauration traditionnelle avec une forte sensibilité pour les produits frais.
  • La communication : Des échanges continus et connectés avec les clients, utilisation de supports digitaux pour pouvoir échanger avec leurs clients…

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Serenest a également crée un service dédié à l’innovation et au digital pour adapter les outils digitaux aux restaurants et pouvoir accompagner ses clients sur un parcours digital tout au long de la journée.

Parmi ces innovations, on retrouve :

  • L’auto encaissement : Ce système propose aux clients de pouvoir effectuer eux-mêmes leurs propres encaissements, afin de pouvoir réduire considérablement le temps d’attente en caisse et en améliore la fluidité.
  • Seremob : un système qui permet aux clients de commander depuis leurs lieux de travail avec un ordinateur ou dans les transports à l’aide d’un smartphone.
  • Beeper : Un système qui permet aux clients de chercher leurs plats une fois préparés.
  • RoomService : Serenet propose ce service à ses clients afin qu’ils puissent commander des plateaux repas ou buffets personnalisés sur leur site marchand.

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Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.

Reporting

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