Risques de perte partielle ou totale en capital

Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire failite.

Risque d’illiquidité :

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels :

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques.

WeShareBonds a notamment identifié les risques suivants :

  • Risque lié à la dépendance aux personnes clés
  • Risque lié aux ressources humaines
  • Risque lié aux fonds propres
  • Risque lié au marché très concurrentiel
Rang de la dette

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations émises par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet.

Fiscalité applicable à votre investissement

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre du barème progressif de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 24% sera effectué sur ces revenus (le solde étant calculé au moment de votre déclaration de revenus), ainsi qu'une retenue de 15,5% au titre des prélèvements sociaux.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet.

Frais supportés par l'entreprise

WeShareBonds facture à l'entreprise 1800€ TTC + 4,8% TTC du montant levé, puis 1,2% TTC par an du capital restant dû à chaque date anniversaire de l'opération.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé par Leanlog Solutions tient compte de ces frais.

Taux d’intérêt brut

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considérer ce taux comme non garanti en cas de défaillance de l'entreprise. Par ailleurs, il s’agit d’un taux d’intérêt brut qui ne prend pas en compte la fiscalité applicable.

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Leanlog Solutions

Services aux entreprises (BtoB)
Ozoir-la-Ferrière
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Risques : perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 5,7% TTC du montant levé + 1,2% TTC/an
Frais investisseur : aucun
Projet financé

Leanlog Solutions emprunte 200.000€ sur WeShareBonds

Créée en 2006 par Philippe Bougard, Leanlog Solutions est une société spécialisée dans la distribution de produits destinés à la manutention de charges roulantes et autres poids lourds.

Son activité historique est la distribution exclusive en France (contrat d’exclusivité de 5 ans) de tracteurs pousseurs électriques pour le déplacement de charges roulantes de la marque anglaise Master Mover. En complément, Leanlog Solutions peut proposer de manière spécifique la vente de portes-bobines et de plateaux pour le déplacement de charges lourdes non roulantes (Chariot à Levage Hydraulique).

Depuis peu, Leanlog Solutions commercialise également, de façon exclusive en France, des robots de manutention automatiques (véhicule à guidage automatique) conçus par sa filiale Optimus Robotics*.

Leanlog Solutions est implantée à Ozoir-la-Ferrière (77330) en Seine-et-Marne. Elle distribue ses produits sur l’ensemble du territoire français à une clientèle diversifiée, principalement composée de grands comptes tels que Safran, Stelia Aerospace et les ateliers Louis Vuitton.

Leanlog Solutions a deux filiales :

  • Optimus Robotics, fondée en 2013, conçoit et fabrique des robots, dits AGV (Automated Guided Vehicules), destinés à la manutention de charges lourdes en usine ;
  • SAV-RESO, fondée en 2006, est spécialisée dans le service après-vente (maintenance et réparation notamment) de tout type de machine industrielle.

L’ensemble est ci-après nommé « le Groupe ».

Leanlog Solutions a réalisé un chiffre d'affaires de 1,6M€ en 2016 (clôture au 30/09/2016), et 43K€ d’EBITDA soit une marge EBITDA/CA de 3%.

Elle devrait réaliser un chiffre d’affaires de 4,3M€ en 2017** (clôture au 31/12/2017), en croissance de 169% par rapport à 2016, et 173K€ d’EBITDA, soit une marge EBITDA/CA de 4%.

En consolidé avec ses filiales, le Groupe devrait réaliser en 2017 un chiffre d’affaires de 4,3M€, et 523K€ d’EBITDA, soit une marge d’EBITDA/CA de 12%.

Afin de financer son développement, Leanlog Solutions souhaite lever 200k€ en crowdlending via WeShareBonds, à un taux d’intérêt annuel de 8% par remboursement en in fine sur 3 ans.


* Un organigramme de Leanlog Solutions et de ses filiales est disponible dans la rubrique « Documents »

**Exercice exceptionnel de 15 mois.


Entreprise

L'activité

Le cœur de métier de Leanlog Solutions est la vente et la location en BtoB de machines d’aide à la manutention de charges lourdes.

Leanlog Solutions propose 4 catégories de produits :

  • Tracteurs pousseurs électriques Master Mover : Leanlog Solutions est revendeur exclusif de Master Mover (UK) en France, avec un contrat d’exclusivité de 5 ans (renouvelé en août 2016). Leanlog Solutions commercialise 5 types de tracteurs pousseurs électriques pour le déplacement de charges roulantes allant de 100 kg à 120 tonnes. Ces tracteurs pousseurs permettent de tracter ou pousser des charges roulantes, avec des poids différents selon les tracteurs. Un d’entre eux est équipée d’une direction assistée électrique, un autre permet de déplacer sans permis des remorques de camions vides ;


  • Produits Optimus Robotics : Depuis 2016, Leanlog Solutions commercialise également des robots conçus et assemblés par sa filiale Optimus Robotics. Ces robots, le Flexibot et le Twinbot, permettent notamment le déplacement automatique de charges lourdes permettant de réaliser des opérations de manutention en automatique ;
  • Produits Leanlog : Leanlog Solutions vend également, pour un très faible volume (1 à 2 ventes par an) des portes-bobines et/ou plateaux de charges lourdes non roulantes (Chariot à Levage Hydraulique) dans le cadre de demandes spécifiques de ses clients. Ces produits sont complémentaires aux tracteurs pousseurs électriques Master Mover ;
  • Bed Mover : Leanlog Solutions commence également à commercialiser des Bed Mover (produit de la marque Electrodrive), chariot électrique permettant de déplacer les lits d’hôpitaux.

Les tracteurs Master Mover et les produits Optimus Robotics ne rentrent pas dans la même catégorie de produits et peuvent même être complémentaires. Les robots Optimus peuvent prendre le relais des tracteurs Master Mover en déplaçant des charges sur de plus longues distances une fois que le périmètre d’activité de Master Mover est dépassé. Les deux produits se différencient par ailleurs par le volume des charges déplacées, plus faible chez les robots Optimus (3 à 5 tonnes). Il est donc possible de vendre les deux catégories de produits au même client.

Robots OptimusMasterMover
Déplacement de charges sur de longues distancesDéplacement de charges de manière locale
Déplace de 3 à 5 tonnesDéplace de 40 à 100 tonnes
Robot autonomeNécessite quelqu’un pour déplacer la charge

Enfin, Leanlog Solutions propose également une activité de services pour les produits vendus : dépannage, installation et formation. Cette activité est en globalité externalisée chez sa filiale, SAV RESO.


Optimus Robotics:

Optimus Robotics, filiale de Leanlog, est un fabricant de robots intelligents de plus en plus compacts et autonomes, capables de manutentionner les charges lourdes roulantes. Fondée en 2013, l’entreprise fabrique ses robots pour la gestion intra-logistique de ses clients. Entreprise innovante et dynamique, Optimus Robotics vise avant tout à proposer des produits répondant aux problématiques d’aujourd’hui pour faciliter le travail de demain. Cette recherche inclut la diminution des taches à non-valeur ajoutée réalisées par les opérateurs.

Optimus Robotics fabrique 5 robots automatisés :

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Robot Cleanbot
Voir le robot
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Robot Flexibot
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Robot Skybot
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Robot Slimbot
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Robot Twinbot
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SAV-RESO:

Créée en 2006, SAV-RESO est spécialisée dans le Service-Après-Vente de la machine industrielle. Depuis 10 ans, la société développe des solutions adaptées aux besoins de leurs clients dans les domaines tels que la mécanique, l'électronique, l'électrotechnique, l'hydraulique et la programmation d'automates. En permettant aux entreprises d’externaliser leur SAV, celles-ci voient leurs charges fixes transformées en charges variables et leur productivité augmenter.

SAV-RESO a été labellisée "Vitrine de l'Industrie du Futur" en décembre 2016 par l’Alliance du Futur sous l’égide du Ministère de l’industrie au salon Smart Industries en décembre 2016 à Villepinte grâce au concept de connectivité des équipements industriels*.

*Cette technologie est utilisée dans le cadre de l’offre Need&Use, décrite dans le paragraphe "Le Business Model"

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Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.

Reporting