Risques de perte partielle ou totale en capital

Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire failite.

Risque d’illiquidité :

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels :

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques.

WeShareBonds a notamment identifié les risques suivants :

  • Risque lié à la taille encore modeste de l’entreprise
  • Risque lié à l’évolution technologique
  • Risque lié à l’évolution réglementaire
  • Risque lié aux investissements dans les filiales
Rang de la dette

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations émises par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet.

Fiscalité applicable à votre investissement

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre du barème progressif de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 24% sera effectué sur ces revenus (le solde étant calculé au moment de votre déclaration de revenus), ainsi qu'une retenue de 15,5% au titre des prélèvements sociaux.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet.

Frais supportés par l'entreprise

WeShareBonds facture à l'entreprise 1800€ TTC + 4,8% TTC du montant levé, puis 1,2% TTC par an du capital restant dû à chaque date anniversaire de l'opération.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé par Sogilis tient compte de ces frais.

Taux d’intérêt brut

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considérer ce taux comme non garanti en cas de défaillance de l'entreprise. Par ailleurs, il s’agit d’un taux d’intérêt brut qui ne prend pas en compte la fiscalité applicable.

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Sogilis

Services aux entreprises (BtoB)
Grenoble
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Risques : perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 5,7% TTC du montant levé + 1,2% TTC/an
Frais investisseur : aucun
Projet financé

Sogilis emprunte 200.000€ sur WeShareBonds

Créée en 2008 par Christophe Baillon, Sogilis est une société d’ingénierie logicielle basée à Grenoble qui aide les sociétés innovantes à développer des technologies à forte valeur ajoutée et atteindre rapidement l’adéquation produit/marché pour en devenir leader. Pour atteindre cette mission, Sogilis dispose d’unités d’élites : des développeurs experts passionnés, d’un très haut niveau technique. Tous les clients de Sogilis ont accès à des équipes support, des experts en business model design, stratégie marketing, communication et aide en recherche de financement. Sogilis partage avec ses clients son expérience en création de sociétés innovantes.

Sogilis Grenoble dispose de 2 unités d’élite pour ses clients :

  • Développement de logiciels embarqués et logiciels embarqués critiques
  • Développement d’applications complexes hyperscalables

Sogilis s’est développée ces dernières années par l’ouverture de filiales :

  • Deux filiales créées en 2015 : Sogilis Lyon et Sogilis Melbourne ;
  • Deux filiales produit créées en 2016, Hionos et Square Scale, qui apportent une valeur ajoutée à chacune des 2 équipes expertes.

Sogilis a réalisé un chiffre d’affaires consolidé (Grenoble et Lyon) de 1,9M€ en 2016 (+54% vs LY), et un EBITDA consolidé de 320k€, soit une marge d’EBITDA sur chiffre d’affaires de 17%.

Sogilis devrait réaliser un chiffre d’affaires consolidé (Grenoble et Lyon) de 2,7M€ en 2017 (+41% vs LY), et un EBITDA consolidé de 364k€, soit une marge de d’EBITDA sur chiffre d’affaires de 13%.

Afin de financer son développement, Sogilis souhaite emprunter 200k€ sur la plateforme de crowdlending WeShareBonds, remboursables en in fine sur 36 mois, à un taux d’intérêt annuel de 6,5%.



Entreprise

L'activité

Sogilis est une société qui conçoit des logiciels sur mesure (« logiciels embarqués ») et des applications complexes hyperscalables pour ses clients. Ceux-ci en externalisent en effet la conception et la mise en place.

Les logiciels critiques embarqués, sont des applications permettant de faire fonctionner ensemble et communiquer des applications et des équipements « hardware ». Ces logiciels sont notamment clefs dans les secteurs tels que l’aéronautique, les services financiers, le e-commerce ou la recherche.

Sogilis est par ailleurs l'un des rares acteurs à être capable de développer des logiciels conformes au plus haut niveau de certification aéronautique (DO178-C niveau A).

Sogilis accorde également une grande importance à la R&D : en 2016, elle y a investi 328k euros et prévoit des investissements de 1,5M€ entre 2017 et 2020. Il s’agit principalement du développement de 2 projets qui, à terme, seront utilisés par les 2 filiales : Hionos (développeur de produits logiciels chargés de rendre les drones aussi sûrs que les avions) et Square Scale (propose l’automatisation complète d’infrastructures chargées de traiter des données en gros volume entre objets connectés).*

*Les activités de ces deux filiales sont détaillées en annexe dans la rubrique « Documents ». Les dépenses en R&D sont essentiellement financées par des subventions et du Crédit Impôt Recherche (détails dans la partie "Eléments financiers")



Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.

Reporting

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Sogilis
07/03/2016

Témoignage d'Antoine Level, CEO de Squadrone System, sur les coulisses de l'amorçage du drone Hexo+, ainsi que sur le rôle de Sogilis dans le projet.