Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire faillite.

Risque d’illiquidité :

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels :

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques détaillés dans l'avis de l'analyste.

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations ou minibons émis par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 30% (dit "flat tax") sera effectué sur ces revenus, comprenant une retenue de 17,2% au titre des prélèvements sociaux et un prélèvement forfaitaire libératoire de 12,8%.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet. »

WeShareBonds facture à l'entreprise 4,8%TTC du montant levé.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé tient compte de ces frais.

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considé

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Wesharebonds, financement participatif, financement participatif France, financer un projet, investissement participatif, investir dans une entreprise, crowdlending, pret investissement, credit participatif, emprunt participatif, plateforme participative, site participatif, crowdfunding, crowdfunding france Groupe Villa

Groupe Villa #2

Foncière immobilière

Paris

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Risques : perte en capital, illiquidité, risques opérationnels

Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire

Fiscalité : revenus de placement financier

Frais émetteur : 4,8% TTC du montant levé

Frais investisseur : aucun

Société
Statistiques
Analyse
Echéancier
Actualités
Reporting

Créée il y a 20 ans par un entrepreneur d’exception, Stéphane Hirschenhaut, Groupe Villa est une société foncière immobilière spécialisée dans (i) la gestion d’actifs patrimoniaux et (ii) la réalisation d’opérations de marchands de biens (achat/revente à court terme).

Groupe Villa détient plus de 100M€ d’actifs immobiliers diversifiés¹, principalement à Paris et en Ile de France (bureaux, commerces et habitation), avec des locataires de qualité tels que Franprix, Orange, Renault et Securitas France, et un faible taux de vacance.

Le portefeuille immobilier patrimonial de Groupe Villa est valorisé¹ au 31/12/2020 à 73,2 M€, net d’un endettement de 39,1 M€, il en résulte un Actif Net Réévalué de 34,1M€, soit un ratio de LTV² de 53%.

Les loyers agrégés se montent à 3,7M€ en 2020, face à des remboursements annuels de dette qui s’élèvent à 2,9 M€. Le DSCR³ du groupe sur la partie patrimoniale est ainsi de 120%, pro-forma pour l’inclusion des coupons du nouvel emprunt à émettre sur la plateforme WeShareBonds.

Le groupe réalise également des opérations de marchand de biens sur des immeubles d’habitation parisiens (achat et revente après rénovation). Il détient à date un stock d’actifs dont la valeur de revente est estimée à 34,9M€ (en quote-part de détention par Groupe Villa) au cours des 24 prochains mois, représentant un actif net de 15,2M€ et un LTV de 56%.

Au global, le groupe présente un profil de crédit très solide avec un LTV de 57% sur l’ensemble de ses activités au 31/12/2020⁴. Par ailleurs, ce ratio est calculé sur la base d’une évaluation conservatrice de l’équipe WSB afin de tenir compte des turbulences actuelles du marché.

¹En quote-part de détention à date

² Loan to value : ratio d’endettement brut sur valeur de marché des actifs. Actifs revalorisés par WeShareBonds de manière conservatrice. Les rapports d'expertise faisant ressortir une valorisation brute de 76,1M€ au 31/12/2020.

³ Debt to service coverage ratio : ratio de loyers facturés sur remboursements annuels de dette (capital et intérêts)

⁴ Inclut l'emprunt WeShareBonds de 2,8M€ réalisé en novembre 2020

Entreprise

Groupe Villa a débuté en 1999 dans le cadre d’opérations marchand de biens portant sur des immeubles d’habitation parisiens comme Le Père Tranquille, rue Pierre Lescot dans le 1^er arrondissement de Paris, une résidence de 1.200 m² rue Etienne Jodelle dans le 18^ème, cédés en bloc après rénovation, ou encore Capricorne & Aigle à Issy-les-Moulineaux, deux immeubles de grande hauteur totalisant 200 appartements vendus au détail.

En 2004, le champ s’est élargi aux parcs d’activités et aux bureaux. Ces expériences ont façonné la perception par Groupe Villa du marché immobilier, de ses acteurs et des sensibilités de chaque produit. Cette année marque également la création de la foncière immobilière du groupe.

En 2008, Groupe Villa se spécialise dans la mise en vente de parcs d’activités lot par lot. Un second axe de développement s’est également formalisé autour du changement d’affectation, plus précisément la transformation de bureaux en logements.

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Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.