Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire faillite.

Risque d’illiquidité :

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels :

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques détaillés dans l'avis de l'analyste.

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations ou minibons émis par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 30% (dit "flat tax") sera effectué sur ces revenus, comprenant une retenue de 17,2% au titre des prélèvements sociaux et un prélèvement forfaitaire libératoire de 12,8%.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet. »

WeShareBonds facture à l'entreprise 4,8%TTC du montant levé.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé tient compte de ces frais.

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considé

Note Creditsafe

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Cotation Banque de France

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Groupe Villa

Foncière immobilière
Paris
a
B
c
d
e
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Risques : perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 4,8% TTC du montant levé
Frais investisseur : aucun
Projet financé
Projet financé

Créée il y a 20 ans par un entrepreneur d’exception, Stéphane Hirschenhaut, Groupe Villa est une société foncière immobilière spécialisée dans (i) la gestion d’actifs patrimoniaux et (ii) la réalisation d’opérations de marchands de biens (achat/revente à court terme).

Groupe Villa détient plus de 100M€ d’actifs immobiliers diversifiés1, principalement à Paris et en Ile de France (bureaux, commerces et habitation), avec des locataires de qualité tels que Franprix, Orange, Renault et Securitas France, et un faible taux de vacance. 

Le portefeuille immobilier patrimonial de Groupe Villa est valorisé1  à date à 67,4 M€. Net d’un endettement de 34,3 M€, il en résulte un Actif Net Réévalué de 33,1M€, soit un ratio de LTV2 de 51%.

Les loyers agrégés se montent à 3,7M€ en 2020, face à des remboursements annuels de dette qui s’élèvent à 2,9 M€. Le DSCR3  du groupe sur la partie patrimoniale est ainsi de 127%, pro-forma pour l’inclusion des coupons du nouvel emprunt à émettre sur la plateforme WeShareBonds.

Le groupe réalise également des opérations de marchand de biens sur des immeubles d’habitation parisiens (achat et revente après rénovation). Il détient à date un stock d’actifs dont la valeur de revente est estimée à 36,8M€ (en quote-part de détention par Groupe Villa) au cours des 24 prochains mois, représentant un actif net de 15,3M€ et un LTV de 59%. 

Au global, le groupe présente un profil de crédit très solide avec un LTV de 54% sur l’ensemble de ses activités. Par ailleurs, ce ratio est calculé sur la base d’une évaluation conservatrice de l’équipe WSB afin de tenir compte des turbulences actuelles du marché.

Dans le cadre de son développement, afin d’agrandir son portefeuille d’actifs immobiliers et de financer les travaux d’une opération de marchand de biens, Groupe Villa recherche un financement de 2 à 3M€, remboursable in fine sur 24 mois.

1En quote-part de détention à date

2 Loan to value : ratio d’endettement brut sur valeur de marché des actifs

3 Debt to service coverage ratio : ratio de loyers facturés sur remboursements annuels de dette (capital et intérêts)




Entreprise

Groupe Villa a débuté en 1999 dans le cadre d’opérations marchand de biens portant sur des immeubles d’habitation parisiens comme Le Père Tranquille, rue Pierre Lescot dans le 1er arrondissement de Paris, une résidence de 1.200 m² rue Etienne Jodelle dans le 18ème, cédés en bloc après rénovation, ou encore Capricorne & Aigle à Issy-les-Moulineaux, deux immeubles de grande hauteur totalisant 200 appartements vendus au détail.  

En 2004, le champ s’est élargi aux parcs d’activités et aux bureaux. Ces expériences ont façonné la perception par Groupe Villa du marché immobilier, de ses acteurs et des sensibilités de chaque produit. Cette année marque également la création de la foncière immobilière du groupe.  

En 2008, Groupe Villa se spécialise dans la mise en vente de parcs d’activités lot par lot. Un second axe de développement s’est également formalisé autour du changement d’affectation, plus précisément la transformation de bureaux en logements. 


Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.

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