Risques de perte partielle ou totale en capital

Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire failite.

Risque d’illiquidité

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques.

WeShareBonds a notamment identifié les risques suivants :

  • Risque lié à la dépendance client
  • Risque lié aux ressources humaines
  • Risque lié aux délais de paiement clients
Rang de la dette

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations émises par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet.

Fiscalité applicable à votre investissement

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre du barème progressif de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 24% sera effectué sur ces revenus (le solde étant calculé au moment de votre déclaration de revenus), ainsi qu'une retenue de 15,5% au titre des prélèvements sociaux.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet.

Frais supportés par l'entreprise

WeShareBonds facture à l'entreprise 1800€ TTC + 4,8% TTC du montant levé, puis 1,2% TTC par an du capital restant dû à chaque date anniversaire de l'opération.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé par ARTIS tient compte de ces frais.

Taux d’intérêt brut

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considérer ce taux comme non garanti en cas de défaillance de l'entreprise. Par ailleurs, il s’agit d’un taux d’intérêt brut qui ne prend pas en compte la fiscalité applicable.

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ARTIS

Services aux entreprises (BtoB)
Derval
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Risques : Perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 5,25% TTC du montant levé + 1,2% TTC/an
Frais investisseur : aucun
Projet financé

ARTIS emprunte 400.000€ sur WeShareBonds

Fondée en 2007 à Derval (44), par Arnaud Josse et Fabrice Chailloux, actuels dirigeants et anciens employés de GRT Gaz, Atlantique Réalisation Tuyauterie Industrielle Soudage (ARTIS) est une société spécialisée dans la conception, la préfabrication et l’installation de tuyauterie industrielle et de canalisations enterrées destinées principalement au transport du gaz.

Plus spécifiquement, ARTIS intervient dans 4 domaines d’activité spécifiques :

  • La préfabrication et l’installation de tuyauteries industrielles pour les acteurs du secteur pétrolier et gazier ;
  • La réalisation de tronçons de canalisations en acier ou polyéthylène pour tout type de fluides : gaz naturel liquéfié, pétrole, eau ;
  • La réhabilitation de canalisations ;
  • La maintenance de réseaux de tuyauterie industrielle pour un panel de grands industriels.

Initialement positionnée sur la soudure et le transport de gaz naturel, ARTIS s’est forgée une solide réputation, lui permettant aujourd’hui d’élargir son activité à de nouveaux segments et de nouveaux produits. Certifiée ISO9001 et MASE, ARTIS se distingue notamment par sa maîtrise technique, sa flexibilité et l’importance accordée aux besoins et à la satisfaction clients.

À date, ARTIS réalise environ 50% de son chiffre d’affaires auprès de GRT Gaz (se positionnant en tant que 3e fournisseur en tuyauterie), mais travaille également avec Eiffage, Air Liquide ou encore Bouygues Energie.

ARTIS a réalisé un chiffre d’affaires de 4.8M€ en 2016 (clôture au 31/12/2016), et 442k€ d’EBITDA soit une marge EBITDA/CA de 9%.

ARTIS prévoit de réaliser un chiffre d’affaires de 5.7M€ en 2017, et 532k€ d’EBITDA soit une marge EBITDA/CA de 9%.


Entreprise

L'activité

Lors de sa création, l’objectif d’ARTIS était de se positionner sur le marché de la soudure sur chantier. L’entreprise a rapidement participé à la construction de projets plus conséquents : poste de coupure, poste de détente, modification de réseau pour des contractants travaillant pour GRT Gaz, ce qui lui a permis d’obtenir la confiance de ses clients. C’est en 2009 qu’ARTIS démarre son activité de tuyauterie industrielle et de Génie Civil.

Le cœur de métier de la société ARTIS est la préfabrication et l’installation de tuyauteries et de systèmes de canalisations pour le transport de fluides tels que les hydrocarbures, le gaz naturel ou les gaz industriels (l’hydrogène, l’hélium, le dioxyde de carbone, et la vapeur d’eau dans les centrales solaires thermiques, notamment).

La société opère donc sur des réseaux de canalisations qui relient des fournisseurs d’énergie à des centres industriels (des raffineries, des aciéries, des centrales pétrochimiques, des industriels agroalimentaires, etc.) ou des grandes villes. Les clients et les projets varient en fonction de la molécule qui est transportée. L’activité d’ARTIS couvre aussi le transport des gaz industriels tels que le dioxyde de carbone ou l’hélium pour le compte de Air Liquide, d’autres acteurs de l’industrie chimique (à l’image d’Arkema) et des industries agroalimentaires.

Les compétences utilisées sont en respect d’une charte QSSE (Qualité, Santé, Sécurité et respect de l’Environnement) co-signée par les deux gérants. La société a notamment la certification ISO 9001 qui assure que l’entreprise respecte les principes de gestion énoncés par la SGS (société d’inspection) et reconnus mondialement.

Les interventions se déclinent en quatre activités majeures :

  • La préfabrication et l’installation de tuyauterie industrielle : ARTIS effectue la conception, l’étude et le dimensionnement des ouvrages dans son atelier, et procède ensuite au montage et aux soudures sur le chantier ;
  • La conception sur-mesure et la réalisation de portions de réseaux de canalisations de fluides en respect des codes de construction des conduites (CEDTI, CODAP) ;
  • La réhabilitation d’ouvrage : réparations et rénovation sur des canalisations existantes ;
  • La maintenance industrielle et l’entretien d’outils de production variés.

Les schémas suivants synthétisent pour chaque activité d’ARTIS le positionnement de prix, le mode de promotion, l’échelle de l’activité et les prestations :

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Il est à noter que la règlementation concernant les installations industrielles sur les chantiers introduit à la fois une saisonnalité et une récurrence dans l’activité d’ARTIS : tout réseau nécessite une maintenance annuelle, ainsi qu’un arrêt technique tous les 5 ans.

Aujourd’hui, l’entreprise diversifie son champ d’intervention à d’autres types de projets en suivant les nouvelles tendances :

  • Le développement des énergies vertes : le bio méthane, l’hydrogène (transporté par Air Liquide) et les GNV (Gaz Naturel pour les Véhicules) sont des segments porteurs de l’industrie, sur lesquels ARTIS est présent ;
  • ARTIS va travailler sur le premier projet de centrale thermique solaire pour la chauffe de fluides en France (le marché a été gagné récemment) ;

ARTIS propose également d’accompagner ses clients en fournissant une formation pour obtenir les qualifications de soudeur, et réalise des audits sur site pour vérifier l’application des procédures.


Cette partie est mise à jour par notre équipe crédit une fois l'entreprise financée, et ce durant toute la durée du prêt. Notre équipe y reporte notamment l'analyse annuelle des comptes de l'entreprise, et y inscrit toute activité ou évènement de crédit important.

Reporting