Risques de perte partielle ou totale en capital

Vous pouvez, en cas de difficultés de la société financée, réaliser une moins-value, voire perdre la totalité de votre investissement si la société venait à faire failite.

Risque d’illiquidité

En cas de difficultés financières personnelles, vous ne pourrez pas convertir aisément vos actions en liquidités.

Risques opérationnels

L’investissement dans cette entreprise comporte des risques opérationnels spécifiques.

WeShareBonds a notamment identifié les risques suivants :

  • Risque lié à la dépendance aux personnes clés
  • Risque lié à l'intensité concurrencielle
  • Risque lié à la croissance du groupe
  • Risque lié à la technologie
Rang de la dette

Le rang détermine l'ordre de priorité des créanciers pour se faire rembourser leurs créances, ainsi le rang "Senior" est prioritaire par rapport aux autres rangs, et notamment au plus faible, "Junior".

Avant d'investir dans des obligations émises par une entreprise, vous devez connaître le rang de cette nouvelle dette vis-à-vis des autres dettes de l'entreprise. C'est important en cas de difficultés de l'entreprise.

Pour plus de détails, vous pouvez également vous rendre sur la page Rangs de Subordination Des Obligations, dédiée à ce sujet.

Fiscalité applicable à votre investissement

Les modalités d'application dépendent de votre situation.

Résident fiscal français :

Si vous êtes une personne physique, ou une personne morale soumise à l'IR, vos revenus issus de cet investissement (les coupons) seront imposés au titre du barème progressif de l'impôt sur le revenu. Un prélèvement forfaitaire de 24% sera effectué sur ces revenus (le solde étant calculé au moment de votre déclaration de revenus), ainsi qu'une retenue de 15,5% au titre des prélèvements sociaux.

Si vous êtes une personne morale soumise à l'IS, vos revenus de placement financier ne subissent pas de prélèvements à la source. En revanche, ces revenus entrent dans la base de calcul de l'impôt sur les bénéfices des sociétés, dont le taux normal est fixé à 33,1/3% et le taux réduit à 15%.

Résident fiscal étranger :

Si vous êtes un résident fiscal étranger, le droit interne français ne prévoit plus de retenue à la source sur les produits de placement à revenu fixe et s'impose au droit conventionnel. Il vous appartient de déclarer les revenus de placement financier aux autorités fiscales de votre pays de résidence.

Pour plus de détails sur la fiscalité applicable aux investissement en obligations, vous pouvez consulter notre page d'aide sur ce sujet.

Frais supportés par l'entreprise

WeShareBonds facture à l'entreprise 1800€ TTC + 4,8% TTC du montant levé, puis 1,2% TTC par an du capital restant dû à chaque date anniversaire de l'opération.

En tant qu'investisseur, vous êtes en droit de considérer que le montant levé par Well Being France tient compte de ces frais.

Taux d’intérêt brut

Le taux d’intérêt affiché ne constitue pas un taux minimum garanti, mais un taux d'intérêt brut. C'est-à-dire que compte tenu des risques inhérents à l'investissement dans des sociétés (PME) non cotées, vous êtes en droit de considérer ce taux comme non garanti en cas de défaillance de l'entreprise. Par ailleurs, il s’agit d’un taux d’intérêt brut qui ne prend pas en compte la fiscalité applicable.

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Liberty Gym

Services aux particuliers (BtoC)
Siège à Paris + Réseau national
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Risques : Perte en capital, illiquidité, risques opérationnels
Rang de la dette : subordonnée à une dette bancaire
Fiscalité : revenus de placement financier
Frais émetteur : 5,7% TTC du montant levé + 1,2% TTC/an
Frais investisseur : aucun
Projet en cloture

Liberty Gym emprunte 200.000€ sur WeShareBonds

Fondée en 2013 par Madame Sandrine Bottemer et Monsieur Patrick Boillin, le groupe Well Being France (dont la société de tête est Well Being France SARL en cours de transformation en SAS) exploite en propre et anime des franchises de clubs de fitness sous l’enseigne Liberty Gym. A date, le groupe possède 10 clubs en propre et anime 38 clubs en franchise*.

Les clubs Liberty Gym reposent sur un modèle de Fitness à petits prix : ouverts de 6h00 à 23h00 tous les jours de l’année, proposant des activités variées, tout en offrant un abonnement mensuel à petits prix. Le groupe Well Being France emploie actuellement une quarantaine d'employés (ETP) hors franchises.

Well Being France devrait réaliser 2,5M€ de chiffre d'affaires en 2016, avec une marge d'EBITDA sur chiffre d'affaires de 19%.

Le groupe** Well Being France prévoit de réaliser un chiffre d'affaires de 2,5M€ en 2016 (clôture au 31/12/2016), en croissance de 71% par rapport à l’année précédente, et un EBITDA de 472 k€ soit une marge EBITDA/CA de 19%.

Le groupe Well Being France prévoit de réaliser 4,6M€ de chiffre d’affaires en 2017, en croissance de 85% par rapport à l’année précédente, et un EBITDA de l’ordre de 1,1M€, soit une marge d’EBITDA/CA de 24%, notamment grâce à l’ouverture de nouvelles salles de sport en propre.

Well Being France souhaite emprunter 200.000 euros sur la plateforme de financement participatif WeShareBonds pour financer l'ouverture de la salle de sport Besançon Centre Fitness.
Nous attirons votre attention sur le fait que l'emprunteur est la société Well Being France SARL (en cours de transformation en SAS), société de tête du réseau de clubs de fitness Liberty Gym. Ses ressources sont principalement liées à la remontée de dividendes de ses filiales, et donc corrélées à la profitabilité du groupe Well Being France**. Les comptes sociaux de la société Well Being France sont dans l'info-mémo disponible en annexe.

*Modèle expliqué en détail dans la partie "Activité"

**Organigramme disponible en annexeImage title

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Entreprise

L'activité

La société Well Being France exploite un réseau en propre de clubs de fitness et commercialise sa marque Liberty Gym à des franchisés.

Well Being France exploite à date 10 clubs en propre sous la marque Liberty Gym, et 3 petits clubs expérimentaux, chacun sous une marque distincte :


3 clubs expérimentaux exploités sous une enseigne spécifique :

  • Besançon Cross Training ouvert sur le concept du cross training qui est une méthode d’entraînement de haute intensité mais courte durée.
  • CE Chalon sur Saone qui a été ouvert sur le concept du fitness médical
  • Dijon Training où les programmes sont faits par petits groupes et le coaching très personnalisé



A cela s’ajoute :

  • Les franchises commercialisées par "SASU Liberty Gym", franchiseur exclusif de la marque Liberty Gym, filiale de Well Being France : 38 ouvertes (22 en cours d’ouverture)
  • Des franchises expérimentales et innovantes en cours de développement  sous les marques Fitness Developpement (2 clubs), Human Fit (1 club), C-Box (1 club)

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Liberty Gym a également développé une application mobile à destination de ses clients afin de les accompagner dans leurs séances de sport, qui vient en complément du coach sportif auxquel ils peuvent faire appel au sein des clubs Liberty Gym.